1.2億保額大單承保！幫助客戶實現(xiàn)家族財富傳承

??????新年伊始，金華客戶李女士在平安代理人的協(xié)助下為自己順利投保了一份保額1.2億元的人身險，繳費期15年，期交保費201.3萬元。

??????據(jù)了解，客戶李女士是一名企業(yè)經理，與丈夫共同經營著一家公司，家庭資產雄厚。經商多年來，李女士一直具有較強的保險保障意識，通過代理人為自己和家人配置了多種保險保障。

??????自2020年新冠肺炎疫情暴發(fā)以來，全球社會經濟環(huán)境的不確定性加劇，疫情在全世界的演變和發(fā)展難以預測。李女士與丈夫公司所經營的產品主要銷往國外，因此對國內外經濟形勢一直高度關注。

??????李女士定期會對家庭資產配置進行檢視，從抵御風險和財富傳承的角度考慮，資產配置多元化才能實現(xiàn)家庭財富的保值增長。同時，李女士考慮到自己的工作，有必要配置與身價匹配的高額保障，子女中還有在上學的孩子，未來變數(shù)太多，怎樣實現(xiàn)家庭財富傳承，提前為子女做規(guī)劃？這些是李女士近年來最為關注的問題。

??????去年年末，平安代理人對李女士進行定期回訪，在溝通交流中，了解到李女士的想法后，向其推薦了平安頤享世家終身壽險。經代理人介紹，李女士了解到該產品的設計，資金占用較少，傳承金額較高，兼顧保障與財富傳承功能，較符合自己對家庭財富規(guī)劃的需求。經多次細致溝通，李女士決定投保。

??????因李女士平時工作繁忙，代理人為其申請了高額件核保前置，并向公司核保團隊咨詢高額保障計劃的核保流程，在得到核保人員的專業(yè)指導后，迅速收集客戶財務資料，為后續(xù)快速承保保駕護航。同時，在接到高額件申請后，公司核保、契調、醫(yī)務各崗位人員聯(lián)動組成高額大單支持組，為高額件全程護航，陪同客戶完成體檢，最終順利承保1.2億保額平安頤享世家終身壽險。專業(yè)的一站式服務大大提升了高保額件的承保效率，也因此贏得客戶的高度認可。